MinFin Heinen komt tot de conclusie dat het anti witwasbeleid is vastgelopen in regelzucht. Goh.
Inmiddels blijkt bijvoorbeeld zo ’n 20% van alle bankmedewerkers bezig te zijn met het controleren en analyseren van ‘ongebruikelijke transacties’ bij hun klandizie. Het aantal meldingen van zulke ‘ongebruikelijke transacties’ is opgelopen van zo ’n 700.000 (2020) naar 2.300.000 (2023). Per jaar!
Dat grote aantal en die grote toename is overigens ook weer aan de steeds verder doordringende regelgeving te wijten. Geef je iets ‘ongebruikelijks’ namelijk niet door aan de bevoegde instanties, dan loop je het risico op een stevige boete. Dus geldt vaak het motto ‘better safe than sorry’ en schuift de kwestie door naar de volgende schakel in de keten.
We gaan het allemaal meemaken straks, die eenvoudigere regels. Toch? Tijd voor een liedje.